כשניגשים לתיק ההשקעות כדאי לעשות כמה בדיקות בדרך. הבדיקה הראשונה שכדאי לעשות זה קודם כל לבחון את המצב הפיננסי הכולל. כדאי גם לבדוק כמה כסף אני מוכן לסכן בתיק ההשקעות וכמה כסף איני מוכן לסכן. כדאי לבדוק האם אני מבצע ומוציא לפועל את ההשקעות שלי או פועל באמצעות איש מקצוע (יועץ השקעות\מנהל תיקים). עוד בדיקות […]
החלטתם ללמוד השקעות ולנהל את תיק ההשקעות שלכם בעצמכם. החלטה נבונה. הבורות הפיננסית היא נחלתם של כלל אזרחי העולם. גם אלו שחיים במדינות העולם השלישי. אם החלטתם לקחת אחריות וללמוד את התחום – לקחתם החלטה נבונה וחשובה. לומדים מהו שוק ההון, מהי השקעה, מניות, אגרות חוב, מדדים, קרנות נאמנות, שיטות השקעה שונות וקריאה אינטנסיבית של […]
אני מומחה בשוק ההון. מומחה בלהבין את צרכי הלקוח, השאיפות שלו, התאוות שלו והפחדים שלו ויש לי את היכולת לנקז את כל אלו למקום מאוד מדוייק – תיק ההשקעות של הלקוח. תיק ההשקעות של הלקוח יהיה בנוי אך ורק מניירות ערך סחירים, מניות, אגרות חוב, קרנות סל, קרנות נאמנות בארץ ובחו”ל. כל תיק ההשקעות יהיה […]
אני מכיר לא מעט כאלה. פנסיונרים שאינם בהכרח בגיל פנסיה שמשקיעים את כספם בבורסה. הפנסינורים הצעירים פרשו ממערכות גדולות כגון משרדי ממשלה שונים (ביטחון, בריאות, חינוך) או שפרשו זה עתה מעבודתם בחברות ממשלתיות גדולות (רפאל, נמל, תעשיה אווירית) ונפגשים עם כספי פרישה גבוהים ללא ידע אמיתי מה ואיך פועלים וכיצד משקיעים את הכסף. אתן דוגמא […]
הצלחתם בחיים. הצלחתם לצבור הון נזיל. שאפו. מה עושים עם הכסף? יש לא מעט אנשים שישר יקפצו ויאמרו – לקנות דירה. יש כאלו שיאמרו – תכנית חיסכון בנקאית. ויש שיאמרו שהדרך הטובה ביותר לפעול היא באמצעות תיק השקעות. השקעה של הכסף באמצעות תיק השקעות משמע – הכסף קם כל בוקר לעבוד, לעבוד קשה ולעבוד עבורכם. […]
קחו כבר אחריות על הכסף שלכם. על תיק ההשקעות שלכם. אתם לא חושבים שהגיע הזמן?! אני יודע, זה לא תמיד דבר קל ולא תמיד נגיש אך הנקודה בה אתם יושבים על הכורסה בבית, מול האישה והילדים, וכולכם ממורמרים על החשבון בבנק, על ההפסדים בתיק ההשקעות ועל איך אתם יצאתם פיתה – מוביל לדרך ללא מוצא. […]
אנשים משקיעים בנדל”ן לא מעט. אם למגורים ואם כהשקעה. מחפשים אחר העסקה המשתלמת ובאים במשא ומתן עם המוכר על המחיר הרלוונטי. משקיעים המון כסף, מתווכים הלוואות, משכנתאות ועורכי דין ולבסוף נאנחים לאחור בנחת שיש להם השקעה בנדל”ן. ברוב המקרים, הנדל”ן שנרכש זה עתה שייך בכלל לבנק. אבל בוא לא נקלקל את החגיגה. מאותו רגע ואילך […]
לאחרונה ממש שלח לי לקוח מייל ובו פירוט מעניין, מרתק ומצחיק מאוד. הלקוח שלי קיבל מייל מאחת מחברות ההשקעה הגדולות במשק ובו פירוט על ‘איך לבחור גוף שינהל עבורך את ההשקעות’. אני כאן על מנת להתייחס לסעיפים שהובאו על ידי אותו בית השקעות: טענת גוף ההשקעות הגדול – במקרה של שוק ההון הגודל הוא משקלת […]
לקוחות (לשעבר) יקרים שלי: יתכן והפסדתם כסף בתיק ההשקעות כתוצאה מסיבות שונות כגון מצב השוק, העדפות אישיות שלכם, התערבות יתרה בניהול הסיכון, התערבות יתרה מתי למכור ומתי לקנות ועוד.. בחנתי את ביצועי תיק ההשקעות שלכם שוב, ללא התערבותכם כאשר אתם כבר לא לקוחותיי, וראו זה פלא – התיק מרוויח כסף!!! ולאלו שאינם לקוחותיי.. כל אדם […]
ראשית אפתח בעובדה כואבת משהו – כולם רוצים תיק השקעות מנצח אך לא כולם מבינים את משמעות המונח. בסופו של הפוסט אעלה תיק השקעות מיינסטרימי. תשואה חסרת סיכון נמדדת עפ”י ריבית הבנק המרכזי במדינה. בימנו עומדת על 1% (ישראל) אזי תשואה של 2%, שהם פי-2 מתשואה חסרת סיכון, יכולה להיות תיק השקעות מנצח. לשם החידוד – […]
