בין אם ידעתם ובין אם לאו – אתם יכולים לבחור איך לנהל את קופת הגמל שלכם ואת קרן ההשתלמות שלכם – קופת גמל וקרן השתלמות בניהול אישי IRA
האפשרות הראשונה היא קניה של מוצר קיים. בחירה של קופת גמל או קרן השתלמות שהומלצו ע”י סוכן הביטוח, ע”י מקום העבודה, ע”י חבר, ע”י משווק פנסיוני – הן ברוב המקרים עם מכנה משותף אחיד – לממליצים “המקצועיים” יש אינטרס אחר. אינטרס שהוא שונה מהאינטרס שלכם. מה גם שהממליצים “המקצועיים” מקבלים עמלות שמנות מהגופים המנהלים. כמו כן, הבחירה תמיד תהיה מתוך קופות גמל או קרנות השתלמות קיימות. למה לקנות מוצר פיננסי קיים כאשר אתם יכולים לבנות מוצר כזה שמותאם בדיוק עבור הצרכים שלכם?!
מוצר שמותאם עבור הצרכים שלכם זאת האפשרות השניה – קופת גמל או קרן השתלמות בניהול אישי – IRA: בחירה כזאת תאפשר לכם להתאים את קופת הגמל או קרן ההשתלמות בדיוק למה שאתם רוצים וצריכים.
פרט לעובדה שאתם מחליטים איך משקיעים ב – IRA אתם גם נהנים מהטבת המס ומעמלות מסחר נמוכות מאוד.
במידה ובחרתם לחסוך באמצעות קופת גמל בניהול אישי – IRA – ניתן יהיה להעניק לכם שרותיי ייעוץ השקעות.